Tulossa ulos pesussa: Miten Eurooppa ja maailma ovat rahanpesun torjunnassa

Jim Gibbonsin lausunto

Jos rikollisuus olisi maa, se olisi maailman 2 rikkaimman joukossa, juuri Australian jälkeen Maailmanpankin rikkaimmalla listalla ja korkeammalla kuin Sveitsi, Yhdistyneet arabiemiirikunnat tai Alankomaat, vain muutamia mainitakseni. Yhdistyneiden Kansakuntien arvioiden mukaan rikollinen toiminta tuottaa yli kahden biljoonan Yhdysvaltain dollarin vuosittaisen voiton. Se on kaksi, 10 peräkkäin sen jälkeen ja dollarin merkki edessä, tai tutkijoiden ja matemaatikkojen ensisijaisessa merkinnässä XNUMX X XNUMX¹². Ajatelkaapa: kaksi miljoonaa miljoonaa dollaria. Joka vuosi. Se vastaa noin 3.6% maailman bruttokansantuotteesta tai hieman enemmän kuin Belgian, Ruotsin, Itävallan, Tanskan ja Singaporen yhdistetyt taloudet. Kuka sanoi, että rikollisuus ei maksa?

Ainoa ero rikollisuuden ja vähemmän laittoman toiminnan välillä on se, että rikolliset eivät voi yksinkertaisesti viedä saamansa voitot pankkiin ja kirjata niitä tuloslaskelmaan. Heidän on ensin laillistettava heidät peittämällä alkuperänsä. Käytäntöä on äärimmäisen vaikea havaita ja poliisin tehtäväksi, ja se on valtava ongelma Euroopalle ja muulle maailmalle, varsinkin kun rikollisia voittoja käsitellään myös terroristiryhmien rahoittamiseksi.

"On tosiasia, että terrorismia rahoitetaan enimmäkseen laittomilla keinoilla", sanoo Strasbourgissa sijaitsevan Euroopan neuvoston rikollisuuden vastaisen toiminnan osaston johtaja Ivan Koedjikov. Hän sanoo, että terroristiryhmien rahoittamiseen tarvittavat summat ovat yleensä pienempiä kuin järjestäytyneen rikollisuuden päälliköille pestyt valtavat määrät, mutta silti rahat on saatettava näkymättömiksi viranomaisille, "ja se tarkoittaa rahanpesua, rikoksesta saatavan rahan pesua, olipa kyse sitten rahanpesusta. huumekaupan kautta, olipa kyseessä sieppaaminen lunnaita varten tai jokin muu menetelmä, jota terroristit käyttävät, rahanpesu ei ole mahdollista ilman korruptiota. "

Rahanpesu kulkee käsi kädessä korruption kanssa. Esimerkiksi Euroopan unionissa Euroopan komissio arvioi varovaisesti, että korruptio maksaa EU: n taloudelle noin 120 miljardia euroa vuodessa. Saksan riippumattoman raportin mukaan luku oli melko korkea: 323 miljardia euroa, enemmän kuin tarpeeksi Kreikan koko valtionvelan selvittämiseen. Nopea sähköisen viestinnän nykyaikainen maailma ja kyky siirtää suuria summia rahalaitosten välillä monilla lainkäyttöalueilla tarjoaa täydellisen ympäristön roistoille menestymiseen. Rikollisuudesta on tullut helpompaa, sen hillitseminen on vaikeampaa, etenkin kun monet viranomaisista hyväksyvät hiljaisen tason rikollisuuden.

Vuoden 2013 maailmanlaajuinen korruptiobarometri osoitti, että yli joka neljäs sadan seitsemän tutkitun maan väestöstä oli joutunut maksamaan lahjuksia julkisten palvelujen ja laitosten käyttämiseksi edellisten 2008 kuukauden aikana. Ja usko hallitusten halukkuuteen puuttua ongelmaan on heikentynyt vuoden 31 finanssikriisin jälkeen. Sitten 22% uskoi viranomaisten korruptiontorjuntatoimien olevan tehokkaita. Viisi vuotta myöhemmin määrä oli laskenut XNUMX prosenttiin.

Ei pitäisi siis olla yllätys, että kirjanpitäjien Ernst and Youngin mukaan '' Navigoimalla tämän päivän monimutkaisessa liiketoiminnassa riskejä Euroopassa, Lähi-idässä, Intiassa ja Afrikassa tapahtuvassa petostutkimuksessa 2013 '' yli 40% hallituksen jäsenistä ja ylimmän johdon jäsenistä myönsi, että yhtiöt olivat manipuloineet myynti- tai kustannuslukuja sellaisten temppujen avulla kuin tulojen varhainen ilmoittaminen lyhyen aikavälin taloudellisten tavoitteiden saavuttamiseksi ja kustannusten aliraportointi, jotta budjetit näyttävät kannattavammilta. Alle puolet heistä edes tiesi, että yrityksillä oli käytäntö lahjojen antamiseen tai vastaanottamiseen tai vieraanvaraisuuteen.

Mainos

"On tarkasteltava, miten järjestelmä toimii ja missä on korruptiomahdollisuuksia, ja sulkea nämä mahdollisuudet, mikä on yksi keino vähentää korruptiota", sanoi Ivan Koedjikov. Hänen osastonsa, joka työskentelee yhdessä muiden kanssa Euroopan neuvostossa, antaa suosituksia hallituksille ja paikallisviranomaisille ja auttaa kouluttamaan niitä, joita korruptiot todennäköisesti houkuttelevat tai kärsivät. Se pyrkii pitämään viranomaiset etsimässä:

"Tyypillisiä aloja, joilla on suuri korruption riski, ovat hankinnat, koulutus, terveydenhuolto ja jotkut muut." Ei voi siis olla mikään yllätys, että maailman korruptoituneimmissa maissa alle 50% lapsista suorittaa peruskoulun: raha heidän koulutukseen on varastettu.

"Mielenkiintoista on, että kun poliittisten puolueiden rahoitus tuli valokeilaan, useista hallituksista tuli vähemmän yhteistyökykyisiä, haluttomia tarkastelemaan liian tarkasti toisinaan varjoisia elimiä, ihmisiä ja yrityksiä, jotka tarjoavat kampanjavaroja ja osallistuvat puolueen kassaan. Jopa niin, poliittiset panokset ovat on osoitettu ostavan vaikutusvaltaa ja muuttavan lainsäädäntöä lahjoittajan etujen mukaisesti. Ainoastaan ​​Valko-Venäjällä on laitonta rahoittaa poliittisia puolueita, ja se johtuu siitä, että se on käytännössä yksipuolueinen valtio, jonka johtajat eivät hyväksy vastustusta.

Koedjikovin osasto ei ole yksin Euroopan neuvostossa rikollisuuden torjunnassa, vaikka hän huomauttaa, että he eivät ole poliisivoimia: heidän tehtävänsä on seurata, ehdottaa lainsäädännöllisiä tai hallinnollisia parannuksia ja joskus häpeä hallituksia toiminnassa nimeämällä ne maat, joiden nähdään olevan. olla jäljessä. Neuvostolla on myös korruption vastainen valtioiden ryhmä, joka tunnetaan lyhenteellä GRECO, johon kuuluvat kaikki sen XNUMX jäsenvaltiota. GRECO asettaa standardit, seuraa vaatimusten noudattamista ja auttaa valmiuksien kehittämisessä teknisen avun avulla. Sen pääsihteeri on Wolfgang Rau: "Se, mitä teemme, on seurantaa, ja seurannan tulokset syötetään projektiin, jonka avulla Euroopan neuvosto voi tarjota kohdennettua apua erityisen ongelmallisiksi tunnistetuilla aloilla."

Euroopan neuvosto oli ensimmäinen kansainvälinen elin, joka otti kantaa rahanpesuun, ja hyväksyi ensimmäisen toimenpiteensä vuonna 1980 sen jälkeen kahdella yleissopimuksella, vuonna 1990 ja sitten huomattavasti parannetulla vuonna 2005, niin kutsutulla Varsovan yleissopimuksella, jolla otettiin käyttöön toimet terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Varsinainen rahanpesuprosessi on melko monimutkainen. Yleisimmissä esimerkeissä rikollisesta toiminnasta saatavat tuotot hajotetaan pienempiin osiin viranomaisten huomion välttämiseksi, minkä jälkeen ne siirretään pankkeihin tai rahoituslaitoksiin prosessissa, joka tunnetaan nimellä "sijoittaminen" tai "smurffaus". Tähän liittyy usein asianajajien tai pankkien johtajien halukas tai ainakin sokeiden silmien kääntäminen.

Erilaiset pienemmät summat sijoitetaan sitten monien monimutkaisten rahoitusvälineiden kautta - esimerkiksi joidenkin johdannaisten, kuten vakuudellisten velkojen tai CDO: iden, jäljityspaperi voi olla todella pitkä - mikä tekee alkuperäisestä sijoittajasta vaikea jäljittää tai tunnistettavissa. Tätä kutsutaan "kerrokseksi". Tuloksena olevat varat palautetaan sitten reaalitalouteen esimerkiksi lisäämällä rahat asteittain kassaperusteisen liiketoiminnan, kuten kasinon tai jonkinlaisen vähittäiskaupan, kuten romumetalliliikkeen tai käytettyjen autojen, voittoihin. kauppias. Tätä viimeistä vaihetta voidaankin käyttää yksinään suhteellisen hallittavissa olevien rahamäärien ja potilaan rikollisen tapauksessa. Kiellon aikakauden Amerikan gangsterit, kuten Al Capone, käyttivät todellisia pesuloita, vaikka termi "rahanpesu" ei ole peräisin.

Neuvoston rahanpesun vastainen elin, joka perustettiin vuonna 1997 rahanpesun torjunnan ja terrorismin rahoituksen arviointia käsitteleväksi asiantuntijakomiteaksi, tunnetaan nyt tavallisemmin MONEYVALin vähemmän raskaana nimellä. Siihen kuuluu kahdeksankymmentäkahdeksan neuvoston XNUMX jäsenmaasta sekä Israel, Pyhä istuin ja Yhdistyneen kuningaskunnan kolme kruununriippuvuutta, Guernsey, Jersey ja Mansaari. Sen tutkinta väitetystä laittomasta toiminnasta Pyhän istuimen uskonnollisten teosten instituutissa - ns. Vatikaanin pankissa - johti suuriin uudistuksiin. Aluksi tarkastellaan, millaisia ​​toimenpiteitä maalla on rahanpesun torjumiseksi, kuten MONEYVALin pääsihteeri John Ringguth selitti: "Olemme kiinnostuneita jatkotoimista ja kaikkiin maihin kohdistuu melko hienostunutta seuranta riippuen siitä, kuinka nopeasti he reagoivat suosituksiin. Ja tätä kaikkea tukee prosessi, jota me eufemististi kutsumme "vaatimustenmukaisuuden parantamismenettelyiksi", mikä on, jos haluat, ylimääräistä vertaispaineita, jotka vaihtelevat korkean tason vierailuista maahan selittääkseen tarvetta toteuttaa standardeja, kuten julkiseen lausuntoon. "

Julkisella lausunnolla tarkoitetaan maan tunnistamista, jossa taloudellisia väärinkäytöksiä tapahtuu ja joka on selvästi haitaksi yrityksille; yksikään hallitus ei halua nimitystä ja häpeää. Tällä hetkellä ainoa maa, jonka taloudellisista asioista MONEYVAL varoittaa, on Bosnia ja Hertsegovina. "Meidän on pitänyt tehdä tämä aikaisemmin suhteessa muihin maihin", sanoi Ringguth "ja yleensä mielestämme vastaus on melko nopea. Yksikään pankki tai rahoituslaitos ei halua tietoisesti saastuneen likaisella rahalla." MONEYVAL ja muut Euroopan neuvoston elimet eivät ole yksin taistelussa, vaan ne toimivat yhdessä esimerkiksi Yhdistyneiden Kansakuntien huumeiden ja rikollisuuden toimiston (UNODC), Maailmanpankin, IMF: n ja Financial Action Task Force -ryhmän kanssa. -hallintoneuvosto perustettiin vuonna 1989.

Rahanpesun torjuntaa on kritisoitu liian kalliiksi. On arvioitu, että raportointivaatimukset ja noudattamistoimenpiteet maksavat Yhdysvalloille ja Euroopalle yhteensä noin viisi miljardia Yhdysvaltain dollaria vuodessa, ja joillekin johtaville pankeille - vaikka he eivät olekaan yksittäiset henkilöstön jäsenet - on määrätty kalliita sakkoja siitä, että he ovat auttaneet roistoja pesemään ihmiskaupan kaltaisen tuoton. , asekauppa, huumekauppa ja lapsiprostituutio. Mutta ilman toimenpiteitä niiden pysäyttämiseksi tällainen toiminta tuottaa silti voittoa roistoille ja ostaa myös aseita, tankkeja ja pommeja terroristille. Kuten maailma on huomannut tuskallisen myöhään, heillä on jo enemmän kuin tarpeeksi.

© Jim Gibbons, tammikuu 2015

Jaa tämä artikkeli: