EU:n rahanpesun musta lista on harjoitus turhaan – ja turhaan kiusaamiseen

EU:n "korkean riskin kolmansien maiden" luettelo ei ole kuuden vuoden olemassaolonsa aikana tehnyt paljon muuta kuin vakiintuneiden rahanpesun vahtikoirien työn papukaijaa – lukuun ottamatta muutamia, näennäisesti tahallisia lähtöjä. Jotkut näistä mustista listoista tekevät todellista vahinkoa, kirjoittaa Sela Molisa, Vanuatun tasavallan entinen kansanedustaja ja ministeri sekä Maailmanpankkiryhmän entinen Vanuatun pääjohtaja.

Vaikka suuri yleisö ei ehkä tiedä paljoakaan Financial Action Task Forcesta (FATF), se on maailman tärkein yksittäinen instituutio rahanpesun ja terrorismin rahoituksen (tai AML/CFT) torjunnassa.

G1989-ryhmän vuonna 7 perustama ja OECD:ssä Pariisissa sijaitseva FATF koostuu 37 jäsenmaasta, 2 jäsenjärjestöstä (joista toinen on EU) ja lukemattomista liitännäisjäsenistä ja tarkkailijajärjestöistä. FATF:n tehtävänä on määritellä vähimmäisvaatimukset ja edistää AML/CFT:n parhaita käytäntöjä maailmanlaajuisilla markkinoilla. ylläpitää kahta tarkkailulistaa lainkäyttöalueista, jotka eivät täytä näitä standardeja, luokitellaan joko "korkean riskin" tai "tehostetussa seurannassa". Useimmat maailman rahoituslaitokset luottavat näihin luetteloihin noudattamisen tarkastuksissa paikallisista pankeista ja maksupalveluntarjoajista aina BIS:iin, IMF:ään ja Maailmanpankkiin asti. Listojen lisäyksistä ja poistamisesta päätetään tämän jälkeen perusteelliset ja intensiiviset keskinäiset arvioinnit, ja niillä on merkittäviä seurauksia kansainvälisen kaupan näkymiin ja kohdealueiden talousnäkymiin.

Hulluutta menetelmässä

Vaikka FATF tekee kiistatta hyvää työtä valvoessaan rahoitusmarkkinoita, Euroopan komissio päätti vuonna 2016 laatia oman, erillisen luettelonsa "riskialttiit kolmannet maat" AML/CFT-tarkoituksiin. Aluksi se oli tarkka kopio FATF-luetteloista; komissio otti sitten käyttöön oman menetelmänsä vuonna 2018, jota tarkistettiin vuonna 2020. "kaksitasoinen lähestymistapa" "kahdeksalla rakennuspalikalla"varmistaa vankan, objektiivisen ja avoimen valvonnan. Niin ylenpalttiselta kuin tämä kuulostaakin, tuloksena saatu luettelo on edelleen johdonmukaisesti samanlainen kuin FATF:n havainnot, kuten se on tehnyt vuosien varrella – muutamia merkittäviä poikkeuksia lukuun ottamatta.

In sen nykyinen iteraatio (tammikuu 2022) eurooppalaisessa luettelossa on 25 lainkäyttöaluetta, kuten nykyiset FATF-luettelot (maaliskuu 2022). Vain neljä nimeä esiintyy EU:n luettelossa, mutta ei FATF:n luettelossa – Afganistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu ja Zimbabwe – ja neljä muuta nimeä puuttuu EU:n luettelosta – Albania, Malta, Turkki ja Yhdistyneet arabiemiirikunnat.

Vaikka FATF dokumentoi jokaisen luetteloon ja luettelosta poistamisen äärimmäisen selkeästi, samaa ei voida sanoa Euroopan komissiosta. Jokainen, joka yrittää ymmärtää näiden kahdeksan poikkeuksen perusteluja, joutuu bysanttilaisen sanan sokkeloon, joka ei koskaan johda todelliseen ymmärrykseen. Perustelut ovat verkossa kaikkien nähtävillä, mutta kokeneinkin teknokraatti olisi hämmentynyt yrittäessään tulkita sitä.

Mainos

Vanuatun omituinen tapaus

Katsotaanpa Vanuatun tapausta, pieni, köyhä 300,000 2015 asukkaan saarivaltio Fidžin, Uuden-Kaledonian ja Salomonsaarten välissä. FATF:n valtuuttaman arvioinnin aikana vuonna XNUMX kävi ilmi, että maa ei täyttänyt AML/CFT-sitoumuksiaan, ja vaikka siihen mennessä ei ollut raportoitu yhtään tapausta, FATF listasi Vanuatun varovasti "tehostetussa seurannassa".

Alikehittyneenä maana Vanuatulla on monia kiireellisiä prioriteetteja, alkaen kiireellisestä tarpeesta kehittää kunnollinen infrastruktuuri, terveydenhuolto ja koulutus, ja se oli toipumassa sinä vuonna äärimmäisen tuhoisasta hirmumyrsky Pamista. Mutta sen johtajat tiesivät, että FATF:n listautuminen ei ole mikään pieni asia, ja hallitus kokoontui rahoitusalan kanssa ja ryhtyi kunnianhimoiseen lainsäädäntöuudistukseen, joka loi uusia instituutioita, joiden tehtävänä oli valvoa tiukempia AML-CFT-valvontaa. Paikan päällä tehdyn tarkastuksen jälkeen FATF oli tyytyväinen ja poisti Vanuatun kesäkuussa 2018.

Tämä tapahtui suunnilleen samaan aikaan, kun Euroopan komissio otti käyttöön oman AML/CFT:n mustan listan menetelmän, ja vaikka jokainen rahoituslaitos maailmassa huomasi FATF:n päätöksen, Bryssel ei – ja Vanuatu on jäänyt EU:n listalle tähän päivään asti. .

Byrokraattinen läpinäkyvyys

Niin perusteellinen kuin se voi olla, eurooppalainen menetelmä, joka piti Vanuatun mustalla listalla, ei sisältänyt suoraa arviointia tai tietopyyntöä; se oli yksipuolinen prosessi, joka tapahtui tyhjiössä, kokonaan Brysselin toimistossa ilman yhteydenpitoa maan johtajien kanssa. Vasta vuoden 2020 puolivälissä komissio toimitti lopulta erittelyn Vanuatun luettelosta poistamisen edellytyksistä. mutta asiakirja painoi virheellisiä lausuntoja, ja kun niitä vaadittiin vastauksia, byrokraatit viivyttelivät vielä puolitoista vuotta ennen kuin lähettivät toisen, vielä hämmentävämmän hämmentäviä suosituksia.

Toistaiseksi prosessi, joka johtaisi Vanuatun poistamiseen Euroopan riskimaiden listalta, on jäänyt vaikeaksi. Neljä vuotta on kulunut siitä, kun FATF ja useimmat maailmanlaajuiset instituutiot pitivät maata vaatimustenmukaisena, mutta Bryssel ei edelleenkään suostu suostumaan ja antaa vain vähän selitystä miksi.

Vanuatu ei ole ainoa komission salaperäisten tapojen uhri. Irak jakoi kerran saman kohtalon – FATF poisti sen samassa 2018-päätöksessä, mutta pidettiin silti EU:n mustalla listalla – kunnes se sai lopulta kaiken selvän tammikuussa. Kaksi kuukautta myöhemmin kuului "Oops!" komissiolle, kun International Consortium of Investigative Journalists paljasti kuinka televiestintäjätti Ericsson maksoi suojarahaa laitteiden siirtämisestä ISIS:n hallitseman alueen läpi. Samaan aikaan Vanuatussa ei ole raportoitu yhtään tapausta terrorismin rahoituksesta eikä myöskään rahanpesusta.

Täydellinen syntipukki

Vanuatu on nuori maa – se julistautui itsenäiseksi Britanniasta ja Ranskasta vain 42 vuotta sitten – ja valmistui äskettäin vähiten kehittyneestä maasta. Seuraava looginen askel sen kehityksessä olisi monipuolistaa sen taloutta ja kasvattaa sen niukkaa BKT:tä (tällä hetkellä alle miljardi dollaria) osallistumalla globaaliin kauppaan ja houkuttelemalla ulkomaisia ​​sijoittajia. Niin kauan kuin EU vaatii ulkomaisille sijoittajille ja kirjeenvaihtajapankeille väärää tietoa siitä, että Vanuatu on rahanpesijöiden ja terroristien turvasatama, se estää tehokkaasti sitä saavuttamasta näitä tavoitteita – vieläkään ilman selkeää reittiä listalta poistamiseen neljän pitkän vuoden jälkeen. 

Bryssel voi syrjiä Vanuatua niin kauan kuin haluaa, koska pieni maa on täydellinen syntipukki; se ei kosta, sillä ei ole liittolaisia ​​eikä palkkaa lobbaajia. Se on rauhallinen kansakunta, joka kärsii hiljaisuudessa. Mutta eurooppalaisten veronmaksajien olisi viisasta pyytää byrokraattejaan osoittamaan, kuinka tarkalleen heidän riskialttiiden kolmansien maiden luettelo ei ole pelkkää turhaa ja tuhlausta – sillä on vain haitallisia vaikutuksia köyhiin maihin.

Jaa tämä artikkeli: