#MoneyLaundering: Euroopan parlamentin jäsenet äänestävät todellisten yritysten omistajien valossa

Parlamentin jäsenet kannattivat neuvoston kanssa tekemää joulukuussa tehtyä sopimusta 574 äänellä, 13 äänellä ja 60 tyhjää - se ehdotti myös virtuaalivaluuttojen, kuten Bitcoinin, tiukempaa sääntelyä estääkseen niiden käytön rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen.

Sopimus on viides ja viimeisin päivitys EU: n rahanpesudirektiiviin, ja se on osittain vastaus Pariisin ja Brysselin vuosien 2015 ja 2016 terrori-iskuihin sekä Panama Papersin vuotoihin.

Yritysten todellisia omistajia koskevien tietojen julkinen saatavuus

Uudistukset, jotka antavat kansalaisille oikeuden saada tietoja EU: ssa toimivien yritysten tosiasiallisista omistajista, voivat auttaa poistamaan rahanpesuun, varallisuuden piilottamiseen ja verojen maksamiseen perustettujen postilaatikkoyritysten korruptoituneen käytännön, joka sai laajaa huomiota EU: ssa. Panaman paperien jälkeen.

Lisätoimenpide avaisi myös tietoja trustien tosiasiallisista omistajista ja vastaavista järjestelyistä niille, jotka voivat osoittaa "oikeutetun edun". Tämä tekisi luotettavuustiedot tutkivien toimittajien ja kansalaisjärjestöjen saataville. Jäsenvaltioilla on myös oikeus tarjota laajempi pääsy tietoihin kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti.

Asiakkaan vahvistus virtuaalivaluutoille

Mainos

Uudet toimenpiteet koskevat myös ennakkomaksukortteihin ja virtuaalivaluuttoihin liittyviä riskejä. Virtuaalivaluuttoihin liittyvän nimettömyyden lopettamiseksi virtuaalivaluutanvaihtofoorumien ja säilytysyhteisön lompakon tarjoajien on pankkien tapaan sovellettava asiakkaiden tuntemisvelvollisuuden valvontaa, mukaan lukien asiakasvahvistusvaatimukset.

Nämä alustat ja palveluntarjoajat on myös rekisteröitävä, samoin valuutanvaihto ja sekkien kassat sekä luottamus- tai yrityspalvelujen tarjoajat.

Alempi kynnys ennakkomaksukorteilla

Muita päivityksen yhteydessä sovittuja toimenpiteitä ovat:

• Ennakkomaksukorttien haltijoiden tunnistamisen kynnyksen alentaminen nykyisestä 250 eurosta 150 euroon;
• tiukemmat kriteerit sen arvioimiseksi, aiheuttavatko EU: n ulkopuoliset maat lisääntyneen rahanpesuriskin, ja tarkempien tarkastusten suorittaminen liiketoimista, joihin osallistuu riskialttiista maista peräisin olevia kansalaisia ​​(mukaan lukien mahdollisuus sanktioihin);
• rahanpesusta ilmoittavien ilmiantajien suoja (mukaan lukien oikeus nimettömyyteen), ja
• direktiivin laajentaminen kattamaan kaikenlaiset veroneuvontapalvelut, vuokra-asiamiehet, taidekauppiaat sekä sähköisen lompakon tarjoajat ja virtuaaliset valuutanvaihtopalvelujen tarjoajat.

Yhteisesittelijä Krišjānis KARIŅŠ (PPE, LV) sanoi: "Rikollinen käyttäytyminen ei ole muuttunut. Rikolliset käyttävät nimettömyyttä laittomien tulojen rahoittamiseen tai terrorismin rahoittamiseen. Tämä lainsäädäntö auttaa torjumaan kansalaisiin ja finanssialalle kohdistuvia uhkia mahdollistamalla paremman pääsyn yritysten takana olevista henkilöistä oleviin tietoihin ja tiukentamalla virtuaalivaluuttoja ja nimettömiä ennakkomaksukortteja koskevia sääntöjä. Esittelijä sanoi: "Menetämme vuosittain miljardeja euroja rahanpesulle, terrorismin rahoitukselle, veronkierrolle ja veronkierrolle - rahoille, jotka pitäisi käyttää sairaaloidemme, koulujemme ja infrastruktuurimme rahoittamiseen. Tällä uudella lainsäädännöllä otamme käyttöön tiukempia toimenpiteitä, mikä laajentaa rahoituslaitosten velvollisuutta suorittaa asiakkaan tuntemisvelvollisuus. Tämä loistaa valoa niille, jotka piiloutuvat yritysten ja luottojen taakse ja pitävät rahoitusjärjestelmämme puhtaina. Nämä säännöt hyödyttävät myös valtavasti kehitysmaita ja niiden taistelua laittomien rahavirtojen torjunnassa, jota tarvitaan kipeästi heidän omaan yhteiskuntaansa tehtäviin investointeihin. "

Seuraavat vaiheet

Päivitetty direktiivi tulee voimaan kolmen päivän kuluttua sen julkaisemisesta Euroopan unionin virallisessa lehdessä. Sen jälkeen jäsenvaltioilla on 18 kuukautta aikaa saattaa uudet säännöt osaksi kansallista lainsäädäntöä.