Talousrikollisuuden voittaminen: Komissio tarkistaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa

Euroopan komissio on esittänyt kunnianhimoisen lainsäädäntöehdotuspaketin EU: n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan (AML / CFT) sääntöjen vahvistamiseksi. Paketti sisältää myös ehdotuksen uuden EU: n viranomaisen perustamisesta rahanpesun torjumiseksi. Tämä paketti on osa komission sitoumusta suojella EU: n kansalaisia ​​ja EU: n rahoitusjärjestelmää rahanpesulta ja terrorismin rahoitukselta. Tämän paketin tarkoituksena on parantaa epäilyttävien liiketoimien ja toimintojen havaitsemista ja sulkea porsaanreiät, joita rikolliset käyttävät laittoman tuoton rahoittamiseen tai terrorismin rahoittamiseen rahoitusjärjestelmän kautta.

Kuten EU: ssa muistutetaan Turvallisuusunionistrategia Vuosiksi 2020--2025 rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien EU: n puitteiden parantaminen auttaa myös suojelemaan eurooppalaisia ​​terrorismilta ja järjestäytyneeltä rikollisuudelta.

Toimenpiteet parantavat suuresti nykyisen EU: n kehyksen mukaisesti ottamalla huomioon tekniseen innovaatioon liittyvät uudet ja uudet haasteet. Näitä ovat virtuaalivaluutat, integroituneemmat rahoitusvirrat sisämarkkinoilla ja terroristijärjestöjen globaali luonne. Nämä ehdotukset auttavat luomaan paljon yhdenmukaisemman kehyksen, joka helpottaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien sääntöjen noudattamista erityisesti rajat ylittävien toimijoiden osalta.

Tämän päivän paketti koostuu neljä lainsäädäntöehdotusta:

• A Asetus uuden EU: n rahanpesun ja terrorismin torjunnan viranomaisen perustamisesta;
• A Asetus rahanpesun estämisestä / CFT: stä, joka sisältää suoraan sovellettavia sääntöjä, myös asiakkaan tuntemisvelvollisuuden ja hyödyllisen omistajuuden aloilla;
• Kuudes AML / CFT-direktiivi (AMLD6), joka korvaa nykyisen direktiivin 2015/849 / EU (neljäs AML-direktiivi, sellaisena kuin se on muutettuna viidennellä AML-direktiivillä), joka sisältää säännöksiä, jotka saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä, kuten säännöt kansallisista valvojista ja rahanpesun selvittelykeskuksista jäsenvaltioissa;
• A rvarainsiirtoja koskevan vuoden 2015 asetuksen tarkistaminen salausvarojen siirron jäljittämiseksi (Asetus 2015/847 / EU).

Talous, joka toimii ihmisten puolesta Varatoimitusjohtaja Valdis Dombrovskis sanoi: "Jokainen tuore rahanpesukandaali on yksi skandaali liikaa - ja herätyssoitto, jonka mukaan työmme rahoitusjärjestelmän aukkojen poistamiseksi ei ole vielä tehty. Olemme tehneet viime vuosina valtavia edistysaskeleita, ja EU: n rahanpesunvastaiset säännöt ovat nyt maailman ankarimpien joukossa. Mutta niitä on nyt sovellettava johdonmukaisesti ja tarkasti, jotta varmistetaan, että ne todella purevat. Siksi ryhdymme tänään rohkeasti sulkemaan oven rahanpesulle ja estämään rikollisia asettamasta taskujaan väärin saaduilla voitoilla. "

Uusi EU: n rahanpesun torjuntaviranomainen (AMLA)

Tämänpäiväisen lainsäädäntöpaketin ytimessä on uuden EU: n viranomaisen perustaminen, joka muuttaa rahanpesun ja terrorismin torjunnan valvontaa EU: ssa ja tehostaa rahanpesun selvittelykeskusten välistä yhteistyötä. EU: n uudesta rahanpesunvastaisesta viranomaisesta (AMLA) tulee olemaan keskusviranomainen, joka koordinoi kansallisia viranomaisia ​​varmistamaan yksityisen sektorin asianmukaisen ja johdonmukaisen soveltamisen EU: n sääntöihin. AMLA tukee myös rahanpesun selvittelykeskuksia parantamaan analyyttisiä valmiuksiaan laittomien virtojen suhteen ja tekemään finanssitiedoista keskeinen lähde lainvalvontaviranomaisille.

Mainos

Erityisesti AMLA:

• Perustetaan yhtenäinen integroitu rahanpesun ja terrorismin torjunnan valvontajärjestelmä koko EU: n alueelle, joka perustuu yhteisiin valvontamenetelmiin ja tiukkojen valvontastandardien lähentämiseen.
• valvoa suoraan joitain riskialttiimpia rahoituslaitoksia, jotka toimivat useissa jäsenvaltioissa tai jotka edellyttävät välittömiä toimia välittömien riskien torjumiseksi;
• seuraa ja koordinoi muista rahoituslaitoksista vastaavia kansallisia valvojia sekä koordinoi muiden kuin rahoitusyhteisöjen valvojia; ja
• tukea kansallisten rahanpesun selvittelykeskusten välistä yhteistyötä ja helpottaa niiden välistä koordinointia ja yhteisiä analyyseja rajat ylittävien laittomien rahavirtojen havaitsemiseksi paremmin.

EU: n yhtenäinen rahanpesun ja terrorismin torjuntaa koskeva sääntökirja

EU: n yhtenäisellä rahanpesun, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevalla säännöstöllä yhdenmukaistetaan rahanpesun ja rahanpesun torjuntaa koskevat säännöt kaikkialla EU: ssa, mukaan lukien esimerkiksi yksityiskohtaisemmat säännöt asiakkaiden tuntemisvelvollisuudesta, hyödyllisestä omistajuudesta sekä valvojien ja rahanpesun selvittelykeskusten valtuuksista ja tehtävistä. Olemassa olevat kansalliset pankkitilitietorekisterit yhdistetään, mikä tarjoaa rahanpesun selvittelykeskuksille nopeamman pääsyn pankkitilejä ja tallelokeroita koskeviin tietoihin. Komissio tarjoaa myös lainvalvontaviranomaisille pääsyn tähän järjestelmään, nopeuttaen rahoitustutkimuksia ja rikollisen omaisuuden palauttamista rajatylittävissä tapauksissa. Rahoitustietojen saatavuuteen sovelletaan tiukkoja suojatoimia taloudellisten tietojen vaihdosta annetussa direktiivissä (EU) 2019/1153.

EU: n rahanpesun ja terrorismin torjunnan sääntöjen täysimääräinen soveltaminen salaussektoriin

Tällä hetkellä vain tietyt salausvarallisuuden tarjoajien ryhmät kuuluvat EU: n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien sääntöjen soveltamisalaan. Ehdotettu uudistus laajentaa nämä säännöt koko salausalalle ja velvoittaa kaikki palveluntarjoajat huolehtimaan asiakkaistaan. Tämän päivän muutokset takaavat salakirjoitusten, kuten Bitcoinin, täydellisen jäljitettävyyden ja mahdollistavat niiden mahdollisen käytön rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen estämisen ja havaitsemisen. Lisäksi nimettömät salausteknologian lompakot kielletään soveltamalla EU: n AML / CFT-sääntöjä täysin salaussektoriin.

EU: n laajuinen 10,000 euron raja suurille käteismaksuille

Suuret käteismaksut ovat rikollisille helppo tapa pestä rahaa, koska tapahtumia on erittäin vaikea havaita. Siksi komissio on tänään ehdottanut suurille käteismaksuille EU: n laajuista 10,000 euron rajoitusta. Tämä EU: n laajuinen raja on riittävän korkea, jotta se ei kyseenalaista euroa laillisena maksuvälineenä, ja siinä tunnustetaan käteisen tärkeä rooli. Rajat ovat jo noin kahdessa kolmasosassa jäsenvaltioita, mutta määrät vaihtelevat. Alle 10,000 XNUMX euron kansalliset rajoitukset voivat pysyä voimassa. Suurten käteismaksujen rajoittaminen tekee rikollisten vaikeammaksi likaisen rahan pesun. Lisäksi nimettömien salakirjoitettujen lompakoiden tarjoaminen kielletään, samoin kuin nimettömät pankkitilit ovat jo kiellettyjä EU: n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevissa säännöissä.

Kolmannet maat

Rahanpesu on maailmanlaajuinen ilmiö, joka vaatii vahvaa kansainvälistä yhteistyötä. Komissio tekee jo tiivistä yhteistyötä kansainvälisten kumppaniensa kanssa torjuakseen likaisen rahan liikkumista ympäri maailmaa. Rahoitustoimintaryhmä (FATF), joka on maailmanlaajuinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen valvontavirasto, antaa suosituksia maille. EU luetteloi myös maan, jonka FATF on listannut. EU: n luetteloita on kaksi, musta luettelo ja harmaa luettelo, jotka heijastavat FATF: n luetteloa. Luetteloon merkitsemisen jälkeen EU soveltaa toimenpiteitä, jotka ovat oikeassa suhteessa maan aiheuttamiin riskeihin. EU voi myös itsenäisen arvioinnin perusteella luetteloida maita, joita FATF ei ole listannut, mutta jotka uhkaavat EU: n rahoitusjärjestelmää.

Välineiden, joita komissio ja AMLA voivat käyttää, moninaisuus antaa EU: lle mahdollisuuden pysyä mukana nopeasti muuttuvassa ja monimutkaisessa kansainvälisessä ympäristössä, jossa riskit muuttuvat nopeasti.

Seuraavat vaiheet

Lainsäädäntöpaketista keskustellaan nyt Euroopan parlamentissa ja neuvostossa. Komissio odottaa nopeaa lainsäädäntöprosessia. Tulevan rahanpesunvastaisen viranomaisen pitäisi olla toiminnassa vuonna 2024 ja aloittaa suoran valvonnan työn hieman myöhemmin, kun direktiivi on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä ja uutta sääntelykehystä aletaan soveltaa.

Tausta

Likainen rahavirran torjuminen ei ole monimutkainen kysymys. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta on välttämätöntä Euroopan taloudellisen vakauden ja turvallisuuden kannalta. Yhden jäsenvaltion lainsäädäntöpuutteet vaikuttavat koko EU: hun. Siksi EU: n säännöt on pantava täytäntöön ja valvottava tehokkaasti ja johdonmukaisesti rikollisuuden torjumiseksi ja rahoitusjärjestelmän suojaamiseksi. EU: n rahanpesun vastaisen toimintakehyksen tehokkuuden ja johdonmukaisuuden varmistaminen on ensiarvoisen tärkeää. Tämän päivän lainsäädäntöpaketilla pannaan täytäntöön sitoumuksemme Toimintasuunnitelma kattavasta unionin politiikasta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi jonka komissio hyväksyi 7. toukokuuta 2020.

Rahanpesun torjuntaa koskevaan EU: n kehykseen sisältyy myös asetus jäädyttämistä ja menetetyksi tuomitsemista koskevien päätösten vastavuoroisesta tunnustamisesta, direktiivi rahanpesun torjunta rikoslailla, The direktiivi taloudellisten ja muiden tietojen käyttöä vakavien rikosten torjumiseksi koskevista säännöistä,  Euroopan syyttäjänvirasto, ja Eurooppalainen finanssivalvontajärjestelmä.

Lisätietoja

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta

Ehdotus keskitetyistä pankkitilirekistereistä

Kysymyksiä ja vastauksia

Factsheet

Jaa tämä artikkeli: